大人になっても知りたがり
知識を『まったり探求』している
タクヤの備忘録です。
できるだけ初心者の方にわかるように、ルールや 用語を解説しようと思います。
目次
投資と投機の違い
投資をギャンブルだと思っている日本人がほとんどなので、
誤解を解くために 投資と投機(ギャンブル)の違いを説明しますね。
投資
投資は安定的な長期的な利益を目的としている。例えるなら農耕。
銀行貯金なら年に0.001％の利息(かなり小さな果実)ができ、
国債なら年0.005％の利息(小さい果実)できる。
昔の日本では年利6%の時代もあった。
再現性が高い。(誰がやっても似たような結果)
投機(ギャンブル)
投機(ギャンブル)は短期的な利益を目的としており、リスクが高い手法が多い。例えるなら狩り・釣り
パチンコや競馬などの様に一発逆転がある。
だが収穫無しの日もある。むしろ怪我をして帰る日もある。元本割れのリスク
違う軸で話すと
プラスサムゲームが投資。
ゼロサムゲーム・マイナスサムゲームが投機(ギャンブル)
SAM[サム]とは合計という意味
ゼロ・サムゲーム
ギャンブル(麻雀)で
(1回戦目で勝って+1万円が1人)
(2回戦目で勝って+1万円が1人)の場合
負けた人の合計はマイナス2万
±0の仕組みを ゼロ・サムゲーム
胴元(パチンコ・競馬)がいる場合は別で手数料など取られる。
勝者と敗者が存在するゲーム
プラスサムゲーム
投資は
例えば 株を買うことにより株主になり、
資金を提供して 会社が運営し、利益を出し、配当を出す。
無配(配当がない)こともあるが、
利益を分配してくれる。
積立NISAとは？
例えるなら
金の成る木を農家さんに育ててもらう感じ。
お金を毎月渡して、果実(利息)を もらう。
農家さん側は手数料と配当報酬をもらう。
良心的な所は《手数料と配当報酬》を足しても1％いかないぐらい。
金の成る木を育てる農家さんをファンドマネージャーと言います。
ファンド = 投資信託とは、信用して託(たく)している商品。
例:株式・債権・不動産・金(GOLD)など
point
上手な農家さんは手数料も信託報酬も少なめ
(集客や宣伝をしなくても 実績でお金が集まってくる為)
「積立 NISA」の対象商品は、
金融庁が認めた「投資信託」と「ETF」のみ。2023年2月7日時点では、
「インデックス型投資信託」が187本、「アクティブ型投資信託」26本、「ETF（上場株式投資信託）」7本が、対象商品に選ばれている。
インデックス型とアクティブ型
インデックスファンド
低コストで、市場全体の動向に追従することが目的。
例えるならミックスジュース。
何も考えずにミキサーに入れるだけ
良くも悪くも均一化される。
アクティブファンド
高コストで、市場よりも優れたリターンを狙うことが目的。
例えるなら カクテル。
バーテンダーが狙った味を際立たせたり、個性を出したり、分量を調整したりする。
市場指数とは
インデックスの意味は 指数・指標。
ミックスジュースと言ってもある程度のルールがあります。
分野(セクター)は33種類あります。
金融機関、商社、自動車メーカー、家電メーカー、鉄鋼業、エネルギー産業など、様々な分野から選ばれています。
ベリー系だけ ・柑橘系のみ では、偏るので 良いミックスジュースにならない。
日本平均株価指数なら
東証に上場している225銘柄から30銘柄を選んで平均したモノが指標。
TOPIXなら
東証上場の2,100銘柄中 全銘柄の平均が指標。
インデックスファンドは この指標(平均値)通りを目指す運用屋さん
アクティブファンドは 指標(平均)以上を目指す運用屋さん
ETF(上場投資信託)とは
ETFは 指数(平均)ではなく、ジャンル分け弁当。
例えば企業の詰め合わせ弁当みたいなモノです。
米70％ 肉10％ 野菜10％ 魚10％だっり
幕の内弁当や鮭弁当・野菜弁当など
平均ではなく、比重がそれぞれ違う感じです。
セクター(分類)以外にも
増配企業・ベンチャー・中型株小型株 みたいなETFなどもあります。
人間は理解できない事を怖がる習性があります。毒キノコやフグ お化けや妖怪。
投資も投機も リスクはあるけども
少しづつ理解してあげれば
それほどのリスクじゃなかったりします。
フグも毒のある器官(卵巣 精巣 肝臓 消化器官)を取り除くと、食べれるようになります。
どこがリスクで どこか安全なのか理解すれば、それほど恐れるものではないのかもしれませんね。
コメント